Jak otevřít investiční společnost? Podnikatelský plán, typy a fáze vývoje

Když se potýkají se službami na finančním trhu, mnoho bohatých podnikatelů si klade otázku, jak otevřít investiční společnost. Většina z nich tuto myšlenku opouští a rozhodne se, že je to prostě nemožné. Realizace takového snu ve skutečnosti není vůbec obtížná. Každý investor má šanci vytvořit takovou instituci, která bude splňovat všechny nejmodernější požadavky a bude poskytovat vysoce kvalitní finanční služby. Takové společnosti jsou organizace zapojené do investování finančních prostředků investorů do různých projektů a také na akciových trzích.

Fáze vývoje od nuly

Pojďme zjistit, jak otevřít investiční společnost od nuly.

Ke spuštění takové organizace je nutné, jako v ostatních případech, projít několika následujícími fázemi. V obecné situaci bude celý proces vypadat takto:

  • Fáze pochopení základní myšlenky a zároveň poslání plánované organizace.
  • Provádění vypracování obchodního plánu projektu.
  • Výběr právně organizačního formátu vlastnictví instituce.
  • Posouzení dostupných zdrojů a způsobů rozvoje zamýšleného podnikání.
  • Rozhodnutí o zahájení investičního projektu a dosažení přímé implementace této myšlenky.

Stupeň pochopení obecné myšlenky společnosti a jejího poslání

V rámci komunikace s investičními makléři mnoho podnikatelů pravděpodobně přišlo s myšlenkou, že poskytované služby mohou být kvalitnější. Právě tato okolnost bude schopna prosadit zahájení vaší vlastní organizace a vyřešení problému, jak otevřít investiční společnost.

Poslání instituce představuje hlavní cíl společnosti a v tomto případě to může znít například jako „poskytování zprostředkovatelských služeb a investičního poradenství na vysoké úrovni, což umožňuje přijímat zohlednit všechny zájmy klientů. “ Dále si promluvme o strategii rozvoje.

Podnikatelský plán projektu

Abyste pochopili, jak otevřít investiční společnost, měli byste začít vypracováním obchodního plánu.

Organizační schéma umožňuje:

  • Zohlednění silných a slabých stránek budoucí organizace.
  • Definice marketingového plánu.
  • Zohlednění finanční strategie.
  • Analýza stávajícího externího a interního prostředí.

Všechno ostatní je pozlátko, které je v obchodním plánu nezbytné, ale nemá velký vliv na rozhodnutí. Pro vyjasnění výše uvedeného pojďme k podnikání jednoho z našich klientů - prodej čoček prostřednictvím prodejních automatů.

Hlavní věc je myšlenka!

Neprofesionální investoři často po popisu myšlenky ani nečtou následující body. Líbí se jim myšlenka nebo řešení, které navrhujete, nebo ne. A žádná částka finančních výpočtů ho nebude schopna přesvědčit. Proto je důležité, aby člověk této myšlence věřil, což znamená první bod: „Je třeba ji prodat.“ A musíte prodat nápad s porozuměním trhu. Vezměme si příklad s čočkami. Pokud právě představíte myšlenku: „Přišli jsme s geniální myšlenkou: prodávat čočky prostřednictvím automatických strojů“, existuje vysoká pravděpodobnost skepticismu. Proto je třeba mu sloužit trochu jinak.

  • 1. Trh s objektivy roste každoročně o 20%.
  • 2. Hlavními prodejními místy jsou optické obchody a internet.
  • 3. Lidé jsou zvyklí používat kávovary, platební terminály a bankomaty.
  • 4. Objektivy jsou nezbytnou komoditou, takže 24hodinová příležitost koupit čočky v jakékoli obytné oblasti bude žádaná.

Nejdůležitější je, aby byla myšlenka podporována:

  • Skutečná potřeba produktu nebo služby;
  • Analýza mezer v řešení této potřeby nyní;
  • Příklady úspěšná podobná řešení nebo přístupy k řešení;
  • Posouzení perspektiv buď rostoucího trhu, nebo důvodů přerozdělení stávajících akcií.
Přejít na obsah

Plán příjmů

Nejneočekávanější článek obchodního plánu. S jeho pomocí přetahují obchodní plán do rychlé návratnosti. K přilákání investora musí být tento článek jasně odůvodněn. Vezměme si náš příklad: Populace 150 milionů, z nichž 40% má špatný zrak. Z toho 30% používá čočky. Jedná se o ekonomicky aktivní populaci do 35 let. Vzhledem k tomu, že v této kategorii je přibližně 20% inovátorů, můžeme identifikovat potenciální mezeru mezi spotřebiteli ve výši 3 600 000 lidí. A bude neustále růst díky zapojení konzervativců a stárnutí populace. Jeden spotřebitel používá 2 balení čoček měsíčně. Na základě toho můžeme vypočítat počet potenciálních spotřebitelů pro každé město nebo region. Velmi dobrým krokem by bylo snížit vypočítanou hodnotu dvakrát. Nebo použijte optimistický a pesimistický scénář. V pesimistickém scénáři by čísla měla být docela uspokojivá. Ve skutečnosti bude jakákoli prognóza stále přibližná a nikdo nedokáže přesně předpovědět prodej. Většina investorů to chápe, hlavní věc je, že v prognóze počtu kupujících, objemech nákupů a cenách je jasná logika.

Plán výdajů

Pokud plán příjmů ukazuje investorovi vaši přiměřenost vnímání trhu, pak plán výdajů ukazuje vaše zkušenosti, racionální přístup k investování finančních prostředků investora. Náklady v každé situaci se budou lišit. Důležitým bodem je platnost nákladů. Pokud obchodní plán zahrnuje náklady na dodavatele, musí být přiloženy nabídky od těchto dodavatelů, nebo lze odkazovat na sazby nebo platy na středním trhu. Důležitým bodem jsou platy řídících pracovníků. Měly by být na úrovni vašeho životního minima. Pokud se zvýší na docela přijatelné platy, investor se rozhodne, že máte touhu najít teplé místo a získat pohodlné peníze. Dobrým krokem při sestavování nákladového plánu může být financování v několika fázích, kdy se vytvoří řešení na kolenou, provede se testování a poté se investují hlavní peníze. Obecně však nemusíte okamžitě snižovat náklady, musíte najít řešení, která se na trhu osvědčila a jsou založena na kvalitě. Nejprve chce investor investovat do seriózního podnikání s vážnými rozhodnutími, aby mohl být tento podnik později prodán. Počáteční rozhodnutí proto musí ukazovat solidnost celé události. A za druhé, pokud se přesto rozhodne snížit, pak budete mít na úkor, který sníží částku investice.

Shrnutí a zkušenosti účastníků

Mít skutečný tým se zářivými očima je pro investora největším důkazem možností realizace zajímavého nápadu. Tým musí mít lidi schopné implementovat:

  • Komerční a marketingová součást;
  • Technické řešení.

Každá aktivita má fázi plánování; ve finanční sféře je této problematice věnována zvláštní pozornost. Investiční plán je projekt, který zahrnuje jak popis fází práce v podniku, tak analýzu potenciálních rizik, scénář chování v konkrétním případě. Vypracování investičního plánu je povinným požadavkem, bez ohledu na objem investic, proto musí mít každý investor příslušné dovednosti k jeho vypracování.

Obsah článku

Co je investiční plán a v čem se liší od obchodního plánu

Podstatou tohoto dokumentu je, že se jedná o kompletní strategii pro dosažení cílů a záměrů i očekávaných výsledků investic. V širokém smyslu může kdokoli vytvořit investiční plán, a to nejen ve vztahu k finanční stránce, ale také v jakékoli jiné oblasti života.

V praxi se tento dokument také nazývá investiční (strategický) projekt, strategický investiční plán nebo obchodní plán. Tyto koncepty se prakticky shodují, protože ve všech případech mluvíme o plánování investic v podniku, očekávaných výsledcích investice a konkrétním načasování jejich dosažení. Mezi investicí a obchodním plánem však existují určité rozdíly:

  • Podnikatelský plán je konkrétní studie nově vytvořeného nebo připraveného podniku, popis investic, úplný odhad odhadovaných nákladů, účastníci procesu a popis očekávaného časového rámce pro dosažení výsledků.
  • Investiční plán se do značné míry shoduje ve struktuře, ale jedná se o dlouhodobé plánování investic jak do jednoho, tak do několika druhů podnikání.

Plán je proto strategickým projektem a popis rozvoje podnikání je často jeho nedílnou součástí. Můžeme tedy říci, že obchodní plán je nejdůležitější součástí strategického projektu. Proto se koncepty často používají se stejným významem, což není chyba.

Účel, cíle a funkce

Každý plán má své vlastní cíle a cíle. V globálním smyslu je cílem strategického projektu určit investiční objekt, načasování zisku a očekávané výsledky investičního plánování. To znamená, že při stanovení cíle musí odborník jasně odpovědět na otázku, zda bude investor schopen dosáhnout svých cílů ve stanoveném časovém rámci při investování konkrétní částky do podniku. Následují tedy následující úkoly:

  • přitažlivost investic;
  • vytváření nových pracovních míst;
  • zlepšení klíčových ekonomických ukazatelů, obchodní expanze;
  • správné stanovení priorit, zdůraznění hlavních a sekundárních směrů rozvoje podnikání;
  • analýza prodejního trhu (k tomu je třeba vypracovat samostatný marketingový plán).

Proto vývoj strategického projektu plní několik funkcí najednou:

První a pravděpodobně nejdůležitější etapou jakéhokoli investičního projektu je fáze předběžného průzkumu trhu, formování hlavní myšlenky, odůvodnění proveditelnosti jeho realizace. Na papíře se odráží dobře navržený investiční plán v této fázi nebo přesněji model investičního „chování“ v budoucnosti.

Obecný koncept

Jaká definice investičního plánu je přesto akceptována pro použití ve finanční praxi? Zde je několik možností.

Investiční plán je dokument, který odráží všechny informace nezbytné pro realizaci konkrétního investičního projektu. Tyto informace by měly plně odpovídat na otázky: „Je vhodné investovat do projektu?“ a „Zaplatí se náklady a v jakém časovém rámci?“

Investiční plán lze také nazvat podnikatelským plánem. Definice může být následující - jasný a srozumitelný popis podnikání, pro které je financování plánováno.

Funkce, úkoly a cíle

Z výše uvedených definic obecného pojmu obchodního plánu lze tedy rozlišit jeho hlavní funkce:

  • nástroj, který umožňuje investorovi vyhodnotit výsledky podnikání za určité období;
  • se používá jako koncept podnikání;
  • nástroj pro získávání finančních prostředků.

Podrobný plán investičního projektu vám zase umožní vyřešit následující úkoly:

  • k určení směrů, trhů a cílů aktivit;
  • k posouzení příjmů a výdajů spojených s projektem;
  • k vypracovat opatření a způsoby, jak dosáhnout investičních cílů;
  • vybrat osoby, které budou za implementaci odpovědné.
  • vypočítat a vyhodnotit možná rizika z finančních a ekonomických hledisek.

Vypracování obchodního plánu

Postup a metodika zpracování investičního plánu předpokládají určitou strukturu. Než přistoupíme k úvahám o hlavních bodech obsahu, uvedeme několik metod jeho sestavování, které se používají v praxi. Hlavní jsou uvedeny na fotografii níže.

Tyto techniky se navzájem liší pouze v částech obsahu, které mohou být povinné v jedné a volitelné v druhé.

Investiční projekt je vícestránkový dokument, který obsahuje popisnou a kalkulační část. Pro zahájení práce na jakékoli investiční koncepci je třeba definovat její účel. Poté je nutné posoudit stávající možnosti a konkretizovat akční program. Vytvoření kompetentního investičního projektu je poměrně obtížný úkol. Pro usnadnění práce si můžete zdarma stáhnout hotový investiční projekt s přibližnými výpočty.

Příklad cílů investičního obchodního plánu

Investiční obchodní projekt je kombinací právní a finanční dokumentace odrážející ekonomické výhody investování do konkrétního objektu. Investiční koncept by měl obsahovat návrhové a odhadové dokumenty a podrobný akční plán pro vynakládání finančních zdrojů. Vývojáři často používají příklad inovativního projektu s výpočty a berou ho jako základ a tvoří svůj vlastní.

Při vývoji investičního projektu musíte provádět určité činnosti:

  • Zdůvodněte podnikatelský nápad.
  • Prozkoumejte příklad potenciálu projektu pro schopnost realizovat všechny investované prostředky.
  • Vypracovat a schválit projektové dokumenty.
  • Uzavřít všechny nezbytné dohody.
  • Poskytněte projektu finance a zdroje.
  • Proveďte uvedení objektu do provozu a spusťte výrobní cyklus.

Každý investiční obchodní příklad má několik funkcí. Jsou důležité pro investora a musí být dobře rozvinuty. Nejvýznamnější z nich jsou:

  • Příklad odhadu nákladů. Jakýkoli investiční plán může být předložen ve formě konkrétní částky v hotovosti.
  • Odplata. Během implementace obchodního plánu je důležité uhradit všechny náklady.
  • Časová smyčka. Zisk lze získat až po určité době.
  • Příklad myšlenky projektu by měl být vyjádřen co nejstručněji, maximálně v pěti větách.

Hlavní zobrazení

Existuje mnoho typů investičních konceptů. Jsou klasifikovány podle různých ukazatelů. Mezi hlavní kategorie projektů patří několik příkladů:

  • Doba realizace - projekty mohou být krátkodobé (méně než tři roky), střednědobé i dlouhodobé (nad 5 let).
  • Výše ​​financování - malé a střední, velké a velké.
  • Specializace - obchodní, vědecká a technická, výrobní, environmentální.
  • Měřítko - od globálního a velkého měřítka po místní.
  • Například úroveň rizika je nízká a nadhodnocená.

Používáme cookies.
Cookies používáme, abychom zajistili, že vám poskytneme nejlepší zkušenosti na našich webových stránkách. Pomocí webových stránek souhlasíte s naším využitím cookies.
Povolit cookies.